Votre patrimoine, ma passion
Ensemble, façonnons votre avenir financier avec intégrité et expertise.
Avec moi, vous apprendrez à réduire vos impôts, à investir judicieusement dans l’immobilier, et à gérer vos actifs efficacement.
Ensemble, façonnons votre avenir financier avec intégrité et expertise.
Avec moi, vous apprendrez à réduire vos impôts, à investir judicieusement dans l’immobilier, et à gérer vos actifs efficacement.
« Bienvenue, je suis Noé Diebolt, ingénieur patrimonial dédié à la valorisation de votre patrimoine. Ma mission est de vous fournir des stratégies sur mesure, basées sur une analyse approfondie de vos besoins et aspirations. Je crois en une approche personnalisée, car chaque client est unique.
Mon engagement ? Vous aider à préparer votre retraite, à transmettre efficacement votre patrimoine, à protéger vos proches, et à développer votre éducation financière.
Les valeurs d’exigence, d’intégrité et de professionnalisme sont fondamentales pour moi. Elles constituent le socle sur lequel je bâtis mes relations, mes actions et mes décisions au quotidien.
Ensemble, préparons votre avenir. »
• Accompagnement du client dans la gestion de son patrimoine et des différentes démarches.
• Création, diversification, optimisation et transmission du patrimoine.
• Contrôle des stratégies mises en place et des performances ainsi que des frais.
• Mesure des risques et mise en place de rapport.
• Préservation du patrimoine financier et extra-financier.
• Planification patrimoniale : optimisation financière, juridique (droit civil) et fiscale des actifs via notamment la recherche du mode de détention des actifs le plus pertinent, suivi d’une anticipation de la transmission.
• Assistance pour la réalisation des bilans patrimoniaux et de la planification patrimoniale et d’appels d’offres.
• Assistance auprès du client et de sa famille, dans la gestion de leurs biens de toutes natures : les avoirs financiers, immobiliers et les différents types de financement.
• Secrétariat particulier et assistance privée.
• Coordonner les relations entre le client et sa famille, avec les différents spécialistes ainsi que l’administration fiscale.
• Classement, archivage et secrétariat : assurer la logistique de classement et archivage des dossiers, relevés ou même des évènements marquant de l’histoire de la famille.
• Déclarations fiscales : coordination des intervenants qui sont missionnés pour établir les déclarations comptables et fiscales.
• Impôts, plafonnement et réponses aux demandes de l’administration fiscale.
• Allocation stratégique des actifs avec pilotage budgétaire (plan de charge) : analyse la situation globale et la rapproche des attentes des objectifs. Analyse aussi les impacts d’opérations ponctuelles, telles que les conséquences d’une cession ou d’un décès, sur la structure des avoirs et propose des scénarios de réorganisation pour faire évoluer la situation.
• Veille sur l’économie et recherche des opportunités d’investissement à proposer.
• Pilotage des risques : suivi périodique des avoirs, analyse de la rentabilité et suivi des risques.
• Sélection, suivi des prestataires et appels d’offres : présélection des prestataires (professionnalisme, réputation, respect des règlementations, encours gérés et divers…)
Financier, juridique, fiscal, civil et immobilier sur les besoins du client.
Dans des établissements d’enseignement, organisme de formation professionnelle ou entreprise.
Pour les conseillers en gestion de patrimoine, les experts-comptables, les comptables, les notaires, les juristes, les banquiers, les assureurs et tout autre métier de la gestion de patrimoine.
Pour les chefs d’entreprises.
L’interprofessionnalité dans les métiers de la gestion de patrimoine est cruciale car elle favorise une approche holistique, permettant d’élaborer des stratégies de gestion et de planification patrimoniale plus complètes et personnalisées.
Cette synergie intègre les compétences variées de professionnels de différents domaines : expert-comptable, notaire, juriste, banquier, courtier, assureur, etc.
Avec un master 2 expert conseil en gestion du patrimoine et une bonne expérience dans le secteur, je possède une expertise approfondie et une compréhension globale des différents aspects de la gestion de patrimoine.
Ma formation, mon expérience et ma curiosité m’ont permis de développer des compétences couvrant le financier, le juridique, l’immobilier et le fiscal, permettant une gestion patrimoniale complète et cohérente.
Je suis engagé dans la compréhension de vos objectifs et vos besoins uniques. Mon approche est centrée sur l’écoute, l’accompagnement personnalisé et l’alignement de mes services avec vos intérêts.
Mon modèle de rémunération est basé sur des honoraires ou forfaits clairs, sans conflit d’intérêts. Je privilégie l’alignement d’intérêts et une transparence totale dans mes relations avec les clients. Plus mon client est gagnant, plus je le suis.
Ma mission est de rendre accessible la gestion de patrimoine au plus grand nombre, en favorisant un accès équitable aux meilleurs conseils et produits du marché, tout en œuvrant pour un secteur plus transparent et juste.
Travailler avec moi vous offre une opportunité unique de bénéficier d’un crédit d’impôt significatif de 50% sur mes services d’assistance administrative, dans la limite de 12 000€.
Que ce soit pour vos déclarations fiscales, l’aide à la gestion de vos affaires personnelles, ou l’accompagnement administratif en matière immobilière, financière ou fiscale, mes services s’adaptent à vos besoins tout en optimisant votre situation fiscale.
En me choisissant, vous assurez une gestion sereine et efficace de vos obligations et projets, tout en réalisant des économies substantielles.
En tant que professionnel, vous bénéficiez d’avantages fiscaux significatifs grâce à mes services. Les honoraires sont intégralement déductibles dans la limite de 2421€, et vous bénéficiez d’une exonération totale de charges sociales ainsi que d’un crédit d’impôt de 25%.
De plus, ce plafond est applicable à l’ensemble des professionnels, ainsi que des salariés et permet de considérer les dépenses pour les services à la personne comme des frais professionnels, offrant ainsi des économies substantielles. Ces dispositions englobent l’assistance pour diverses déclarations, la gestion administrative, et l’accompagnement financier, vous permettant de vous concentrer sur vos activités principales tout en optimisant votre situation fiscale et financière.
En choisissant mes services, vous optez pour une expertise administrative qui assure tranquillité d’esprit et avantages financiers.
Sophie, 51 ans, et Marc, 57 ans, forment un couple actif professionnellement avec des revenus confortables. Parents de deux enfants, ils sont soucieux de la gestion de leur patrimoine accumulé au fil des années. Bien que clients d’une banque traditionnelle, ils sont insatisfaits des conseils reçus jusqu’à présent, estimant que ces derniers ne répondent pas entièrement à leurs besoins spécifiques en matière d’optimisation fiscale et de transmission patrimoniale.
Le couple cherchait une expertise externe pour obtenir un avis objectif et spécialisé sur la gestion de leur patrimoine. Ils souhaitaient non seulement optimiser leur imposition sur le revenu dans le but de maximiser leur épargne à l’approche de la retraite, mais aussi mettre en place une stratégie efficace pour transmettre leur patrimoine à leurs enfants, le tout en restant dans le cadre d’une banque traditionnelle.
Nous avons proposé à Sophie et Marc un service complet incluant :
• Un audit détaillé de leur patrimoine : Pour identifier les actifs et les passifs, évaluer les placements existants et détecter les opportunités d’optimisation fiscale.
• Accompagnement et assistance personnalisés : En les guidant dans leurs échanges avec leur conseiller bancaire, pour s’assurer que les recommandations soient en adéquation avec leurs objectifs.
• Consultation chez le notaire : Pour établir une stratégie de transmission patrimoniale adaptée, incluant la mise en place de donations, l’optimisation de l’assurance-vie, la création d’une société civile et d’autres dispositifs légaux.
Après un audit complet, nous avons identifié plusieurs leviers d’optimisation, notamment la diversification des placements et un mode de détention différents des actifs pour une meilleure efficacité fiscale et l’ajustement des contrats d’assurance-vie pour maximiser les avantages successoraux. L’étude de leur contrat de mariage était également cruciale pour la réalisation de leurs objectifs. Nous avons assisté Sophie et Marc lors de réunions avec leur conseiller bancaire, veillant à ce que les solutions proposées soient bien alignées avec leur profil de risque et leurs objectifs à long terme.
Une consultation chez le notaire a permis de finaliser un plan de transmission patrimoniale, incluant des donations partages à leurs enfants pour réduire la charge fiscale future.
• Optimisation fiscale : Grâce à une réorganisation de leur patrimoine, Sophie et Marc ont réalisé des économies significatives sur leur impôt sur le revenu.
• Stratégie de transmission patrimoniale : Le couple a désormais un plan clair pour la transmission de leur patrimoine à leurs enfants, minimisant les impacts fiscaux et assurant la préservation de leur héritage de manière égale.
Sophie et Marc ont exprimé leur satisfaction quant à la clarté des informations fournies et la tranquillité d’esprit obtenue grâce à un accompagnement sur mesure.
« Nous avions besoin d’un regard neuf et expert sur notre patrimoine. L’audit et l’accompagnement personnalisés nous ont non seulement permis d’optimiser notre fiscalité mais aussi de préparer sereinement la transmission de notre patrimoine. Nous avons été extrêmement bien entourés de cette équipe de spécialiste, ainsi que de notre banquier historique. Nous nous sentons plus confiants dans nos choix et rassurés quant à l’avenir financier de nos enfants. »
Antoine, 23 ans, est un jeune salarié en alternance dans le secteur de l’informatique. Malgré un revenu modeste, sa bonne gestion budgétaire lui permet de mettre de côté une part de son salaire chaque mois. Souhaitant faire fructifier cette épargne, mais ne connaissant pas le monde de l’investissement, Antoine se retrouvait face à un dilemme : comment investir de manière avisée sans connaissances financières préalables ?
Antoine était conscient de l’importance d’investir pour son avenir mais se sentait perdu face à la multitude d’options disponibles et intimidé par les rencontres avec sa conseillère, qui lui présentait de nombreux produits financiers sans lui fournir les explications claires nécessaires pour comprendre pleinement ses choix. Cette situation le laissait dans l’incertitude, craignant de prendre des décisions qui ne seraient pas en adéquation avec ses objectifs financiers personnels. Il cherchait une manière de comprendre les bases de l’investissement, les différents produits financiers et les enveloppes fiscales, afin de pouvoir faire des choix éclairés et adaptés à sa situation.
J’ai proposé à Antoine un programme personnalisé de formation en finance, économie et investissement. Ce programme comprenait :
Des séances d’éducation financière : Pour lui fournir les connaissances fondamentales sur les différents types d’investissements (actions, obligations, fonds d’investissement, immobilier…), ainsi que les risques et les bénéfices associés.
Un aperçu des enveloppes fiscales : Pour comprendre les avantages et les contraintes des différents véhicules d’investissement en France (PEA, assurance-vie, etc.).
De l’assistance personnalisée : Pour identifier ses objectifs financiers à court, moyen et long terme et aligner sa stratégie d’investissement en conséquence.
Au cours de plusieurs sessions interactives, Antoine a acquis une compréhension solide des principes de l’investissement et des produits financiers. Nous avons ensuite travaillé ensemble pour définir sa tolérance au risque et ses objectifs financiers. Armé de ces informations, Antoine a pu ouvrir les enveloppes fiscales les plus adaptées à sa situation et commencer à investir dans des produits financiers sélectionnés avec soin.
Autonomie financière : Antoine est devenu capable de prendre des décisions d’investissement éclairées de manière indépendante.
Stratégie d’investissement personnalisée : Il a mis en place une stratégie d’investissement diversifiée, alignée sur ses objectifs personnels et sa tolérance au risque.
Confiance accrue : Grâce à la formation reçue, Antoine gère maintenant son portefeuille d’investissement avec confiance et sérénité.
« Avant cette formation, le monde de l’investissement me semblait complexe et intimidant. Grâce à l’accompagnement personnalisé reçu, j’ai non seulement compris comment investir mon épargne mais j’ai également acquis une véritable éducation financière qui me servira tout au long de ma vie. Ce que j’ai adoré avec Noé, c’est qu’au travers de ses explications et de sa formation, il m’a donné le pouvoir de réfléchir par moi-même et de réaliser ce dont j’ai envie de faire. Je n’ai pas suivi bêtement les conseils de ma conseillère sans les remettre en cause. Je me sens maintenant confiant dans ma capacité à faire fructifier mon argent de manière judicieuse. »
Madame Dubois, 80 ans, récemment veuve, se trouve confrontée à de multiples défis administratifs et financiers à la suite du décès de son mari. N’ayant jamais eu à gérer seule ces aspects, elle se sent dépassée par les démarches liées à la pension de réversion, la déclaration d’impôt, ainsi que les interactions nécessaires avec son assureur et son banquier. Souhaitant également préparer la transmission de son patrimoine à son enfant unique, elle cherche une aide fiable et empathique pour la guider à travers ces étapes.
Madame Dubois avait besoin d’un accompagnement personnalisé pour naviguer à travers les complexités administratives et financières qui se sont présentées à elle. Elle recherchait une assistance à la fois pour sécuriser sa situation financière présente et pour organiser la transmission de son patrimoine de manière sereine et efficace.
Nous avons proposé à Madame Dubois un service d’accompagnement et d’assistance complet incluant :
Assistance administrative : Aide pour les démarches liées à la pension de réversion, optimisation et suivi de la déclaration d’impôt, et organisation des rendez-vous avec son assureur et son banquier.
Planification successorale : Accompagnement personnalisé pour la transmission de son patrimoine à son enfant unique, incluant l’évaluation des actifs, la révision des dispositions testamentaires et l’optimisation fiscale.
Nous avons commencé par une évaluation complète de la situation financière et patrimoniale de Madame Dubois, pour identifier ses besoins immédiats et à plus long terme. Cette évaluation nous a permis de prioriser les démarches :
Pension de réversion : Nous avons accompagné Madame Dubois dans la compilation et le dépôt de son dossier de demande de pension de réversion, assurant une communication fluide avec les organismes de retraite.
Déclaration d’impôt : Notre équipe a pris en charge la préparation et la soumission de sa déclaration d’impôt, veillant à optimiser sa situation fiscale.
Rendez-vous avec les conseillers : Nous avons organisé et préparé Madame Dubois pour ses rendez-vous avec son assureur et son banquier, en s’assurant que ses intérêts soient protégés.
Planification successorale : En collaboration avec un notaire, nous avons mis à jour les dispositions testamentaires de Madame Dubois et accompagné sur les meilleures stratégies pour minimiser l’impact fiscal sur la transmission de son patrimoine.
Sécurité financière : Madame Dubois bénéficie désormais d’une pension de réversion optimisée et d’une situation fiscale clarifiée.
Sérénité administrative : Grâce à l’assistance fournie, elle gère sereinement ses obligations administratives et financières.
Transmission patrimoniale organisée : La planification successorale a permis de préparer efficacement la transmission de son patrimoine à son enfant unique, dans le respect de ses volontés.
« À la suite du décès de mon mari, je me sentais perdue face aux nombreuses démarches à effectuer. L’accompagnement reçu m’a non seulement apporté l’aide administrative dont j’avais besoin, mais m’a également offert la tranquillité d’esprit pour l’avenir de mon patrimoine. Je suis profondément reconnaissante pour le soutien et l’accompagnement fournis durant cette période difficile. » Faites le premier pas vers la tranquillité d’esprit en matière de gestion patrimoniale et administrative après un changement de vie majeur. Comme Madame Dubois, bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour sécuriser votre situation financière et préparer sereinement la transmission de votre patrimoine. Contactez-nous dès maintenant.
Quels services offrez-vous en tant qu'assistant patrimonial ?
En tant qu’assistant patrimonial, je propose une gamme complète de services, incluant la planification patrimoniale, l’optimisation fiscale, la gestion des investissements, et bien plus. Mon objectif est de fournir des services personnalisés adaptés à vos besoins spécifiques.
Comment êtes-vous rémunéré pour vos services ?
Ma rémunération est basée sur des honoraires ou forfaits clairement définis, sans conflit d’intérêt. Cela garantit une transparence totale et un alignement d’intérêts avec mes clients. Notre objectif est de maximiser votre satisfaction et vos économies. C’est pourquoi notre rémunération est principalement basée sur les économies que nous vous aidons à réaliser. Nous croyons en une approche où notre succès est directement lié au vôtre : plus vous économisez, plus nous sommes récompensés.
Néanmoins, nous comprenons que chaque projet est unique et que certaines missions peuvent nécessiter une approche tarifaire différente. Dans ces cas, nous proposons également une option de tarification forfaitaire, adaptée spécifiquement à la nature et aux exigences de la mission.
Comment assurez-vous l'objectivité dans vos conseils ?
Mon engagement est de placer vos intérêts au cœur de mon activité. Je travaille de manière indépendante et objective, en privilégiant toujours les solutions les plus adaptées à votre situation.
Quelle est votre approche en matière de gestion de patrimoine ?
Mon approche est globale et personnalisée. Je prends en compte tous les aspects de votre patrimoine, y compris financier, immobilier, juridique et fiscal, pour développer une stratégie sur mesure.
Comment débutons-nous notre collaboration ?
Le processus commence par une consultation initiale pour comprendre vos objectifs et besoins. À partir de là, nous élaborons ensemble un plan d’action adapté à votre situation.
Êtes-vous un concurrent de mon banquier et de mon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Non, mon rôle en tant qu’assistant patrimonial complète plutôt que de concurrencer les services de votre banquier ou CGP. Je fournis une analyse objective et indépendante de votre situation, en vous aidant à prendre des décisions éclairées qui s’alignent avec vos objectifs financiers et patrimoniaux. Je m’appuie sur leurs expertises et celles d’autres spécialistes pour vous fournir la stratégie la plus pertinent et optimisée.
La gestion de patrimoine est-elle réservée uniquement aux riches ?
Absolument pas. La gestion de patrimoine est bénéfique pour toute personne souhaitant optimiser ses finances, quelle que soit la taille de son patrimoine. Mon objectif est de rendre la gestion de patrimoine accessible et utile à chacun, indépendamment de sa situation financière.
La gestion de patrimoine est trop compliquée !
Ma mission est de simplifier la gestion de patrimoine pour vous. J’explique les concepts complexes de manière claire et je vous guide à travers les différentes options disponibles, en m’assurant que vous compreniez chaque étape du processus.
J’ai peur de tout perdre.
La gestion de patrimoine ne consiste pas à prendre des risques inconsidérés, mais à équilibrer intelligemment le risque et le rendement en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Je m’engage à élaborer des stratégies prudentes et bien réfléchies pour protéger et faire croître votre patrimoine. Nous nous appuierons sur les spécialistes habilités du domaine pour trouver les meilleurs produits, si c’est votre choix.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous est une opportunité pour nous de nous connaître et de discuter de vos objectifs financiers et patrimoniaux. Je vous poserai des questions pour comprendre votre situation actuelle, vos besoins et vos aspirations. C’est un moment d’échange, sans engagement de votre part et totalement gratuit.
Comment se contacter ?
Vous pouvez me contacter par téléphone, par mail ou via ce formulaire de contact.
N’hésitez pas à prendre rendez-vous pour une première consultation gratuite.
Le service à la personne donne-t-il droit à un crédit d'impôt ?
Certains services à la personne peuvent ouvrir droit à un crédit d’impôt selon la législation en vigueur. Je suis là pour vous aider à comprendre ces avantages et je suis en mesure de vous proposer un crédit d’impôt sur certaines de mes missions à domicile.
Pourquoi ne fournissez-vous ni de conseils ni de produits ?
Mon objectif est de fournir des stratégies objectives et indépendantes, sans être lié à la vente de produits spécifiques ou à une société. Cela me permet de me concentrer uniquement sur vos intérêts et de vous présenter les meilleures stratégies adaptées à votre situation. Les seuls conseils et produits que vous recevrez, viendront de professionnels du milieu, qui sont habilités à le faire et contrôlés régulièrement.
Comment pouvons-nous nous rencontrer ?
Nous pouvons nous rencontrer en personne, par appel téléphonique ou par visioconférence, selon ce qui vous convient le mieux. Je suis flexible et m’adapte à vos préférences pour assurer une communication efficace et pratique. La rencontre en physique reste mon moyen d’échange privilégié mais je m’adapte à mes clients.
Recherchez-vous des nouveaux partenariats ?
Je suis toujours ouvert à explorer de nouveaux partenariats qui peuvent enrichir les services que j’offre à mes clients. Je privilégie les partenariats avec des professionnels et des entreprises qui partagent mes valeurs d’intégrité, de transparence et d’engagement envers l’excellence en matière de gestion de patrimoine. Ces partenariats me permettent de rester à la pointe de la technologie et d’offrir une gamme de services et de solutions encore plus complète et efficace à mes clients. Cependant, je n’accepterai pas de rétrocessions ou de commissions sur la vente de vos services ou produits car je veux garder ma liberté.
Si vous êtes intéressé par un partenariat, n’hésitez pas à me contacter pour discuter des possibilités.